比特币交易网GBL卷款跑路 500人受损或超2000万元 -

虛擬就是虛擬。全為一個字＂貪念＂。

大家玩得呢個遊戲，就預左有呢一日。

“我们近500名受害者共同请求网友帮助，希望能够抓住犯人，还我们血汗钱！”

近日，一篇“声讨”一个名为GBL的比特币交易网站携客户存款跑路的帖子令整个比特币圈哗然。在这个被网友称为“国内第一起大规模虚拟货币诈骗案”的事件中，500名受害者损失或将超过2000万元。

“庞氏骗局”再现?

10月26日，一个曾经在比特币圈红极一时的交易网站GBL(Global Bond Limited)的页面忽然被关闭；接着，在毫无任何征兆的情况下，用户们又纷纷被踢出GBL官方QQ群。就在大家还没有来得及将账户中的资金提出来的时候，GBL就已经带着他们的钱跑路了。

意识到情况不妙的GBL用户自发建立起了维权QQ群，6小时内便有近200名GBL客户入群。GBL公司的各经纪人也口风急转，立马成立维权群表示将和客户一起追究GBL公司责任。该维权群的发起人之一发给《第一财经日报》的GBL联合维权统计表显示，登记在册的130名受害者共计损失460余万元。而据不完全统计，受害者约500人；据估算，损失金额或将超过2000万元。

公司注册信息显示，GBL于2013年6月10日在香港注册处正式登记注册，经营性质为虚拟货币兑换、投资咨询和进出口贸易。不过虽然有公司登记，但GBL并未取得香港海关金钱服务经营执照或者证监会牌照，这违反了香港反洗黑钱法例和证券及期货条例。

与大多数比特币交易网站不同的是，GBL采用的是带10倍杠杆的期货交易模式。用户可以向GBL提供的第三方账户里汇入人民币或者直接向GBL的比特币账户里存入比特币进行交易，既可以做空也可以做多。比特币的涨跌幅度很大，如果押对宝，10倍杠杆绝对可以让用户大赚一笔，反之也会遭受巨大的损失。

但令人匪夷所思的是，在这样一个一开始是用户与平台对赌的模式中，有一部分用户却始终可以

美聯儲候選掌門透露“天機”：黃金已具備投資價值

美聯儲副主席耶倫(Janet Yellen)已被提名接替伯南克成為下一任美聯儲主席，其周四(11月14日)在出席美國國會參議院金融委員會聽證會時表示，預計在逐步撤走QE政策的同時，將在一段時間內保持高度寬鬆的貨幣政策；過早結束QE政策存在諸多危險，將QE政策維持太長時間也是如此；QE政策不會一直維持下去，QE政策並非一條預先設定好的路徑，如何調整取決於經濟數據。

耶倫稱並無明確的時間來決定何時縮減購債規模；購債計劃持續的時間越長，就越需要擔心相關的風險；有關QE政策的步伐，正在尋找成長足夠強勁以推動經濟持續前行的跡象。

耶倫指出，購債舉措所帶來的好處超過了其成本，對經濟增長和經濟前景的貢獻很大；在復蘇仍然疲弱之際，不撤走購債支持至關重要。

耶倫稱，將積極致力於推動經濟強勁復甦，美聯儲有必要竭盡所能地推動經濟強勁復甦；長期性失業尤其令美國家庭痛苦不堪。

耶倫認為，隨著經濟復甦，有必要及時讓政策恢復常態；美聯儲有退出的工具。

耶倫在答問環節僅有一處直接提到了黃金市場的狀況，她表示稱，黃金目前仍具有一定的投資價值，對於那些恐懼金融市場以及實體經濟再出現更大波動的人士而言，黃金也仍保有著其避險價值。但她強調，黃金的市場公允價值到底有多少，包括她本人在內的美聯儲人士並沒有一致的明確看法。

今年7月，美聯儲主席伯南克在參議院金融服務委員會上的證詞同樣對金價發表了看法。伯南克稱，由於金價近期發生暴跌，但美國通脹依舊溫和上漲，暗示金價的走勢並為很好地預測通脹趨勢。可能包括我在內沒有人能真正理解黃金近期下跌的原因。我認為可能的原因之一是民眾對非常糟的經濟狀況的擔憂減弱。

耶倫已於10月份被總統奧巴馬(Barack Obama)提名為美聯儲下一任主席，以便在2014年1月底頂替到期卸任的現任主席伯南克(Ben S. Bernanke)。如果一如外界廣泛預期，耶倫的提名得到參議院確認，她將成為全球金融史上權力最大的女性。

金價將長期看漲的13個理由(上)

當雷曼兄弟破產、房利美被國有化之後，2008年末就開始了多災多難的經濟危機。在過去幾個月中，這場危機已進入了一個新的更高水平，成為永久性危機和持續緊張。

在全球貨幣、銀行和黃金環境中，標誌著出現了重大變化的關鍵點有很多。不斷升級的緊迫感、更大程度上的痛苦、更高風險的系統性崩盤就是很多發展的結果。整個世界在貨幣、銀行、投資以及財富管理的規則方面都已經發生了變化。

短缺與黃金的價格為何會上升至5000美元/盎司或者更高的價格直接相關。同時，白銀的價格也會上漲幾倍。白銀的收益將非常有可能會比黃金價格上漲所帶來的收益多好幾倍。白銀的短缺是令人震驚的，對於分析師及專家來說這都是顯而易見的。黃金的短缺更加微妙，因為成千上萬噸的黃金已經被非法租賃出去。因此，賬目中充滿了重複計算行為，在虛假報告中他們直接將某些賬目徹底漏掉了。最惡名昭彰的分類賬品項就是美國政府的黃金儲備，它們被列為深度存儲黃金，翻譯過來的意思就是指某些埋藏在山脈中的零零散散的巴里克黃金礦體。下面，作者從13個方面對金價長期看漲這一判斷進行了論述：

一、利率衍生品瓦解的破壞作用

摩根大通位於倫敦的辦公室是負責公開它的機構。利率掉期是用來控制利率的一個關鍵工具，尤其是長期利率。這是一個非常複雜的機制。最終的需求是人為創造的。摩根士丹利很多年以來執行利率掉期，憑空捏造了美國國庫券上升。在這個工具內的槓桿就是在50∶1到100∶1之間使用。在債券收益上的一個小小移動（比如說30基點~50基點）就可以帶來巨大的破壞作用。

二、美國國庫券套息交易的逆轉

自2009年以來，美聯儲主席伯南克就鼓勵美國的大銀行用比較容易進行槓桿調節的套利交易來充實它們的資產負債表。它們幾乎是以零利率借到短期貸款，接著它們又將這些錢投資到10年期的美國國庫券上。美聯儲本身所持有的過剩儲備金已經掩蓋了央行的資不抵債，它是作為來自套利交易中的利潤而獲得的。現在，隨著債券收益率的不斷上漲，其破壞作用是非常巨大的。損失會因為槓桿作用而放大。美國大銀行都急於解開美國國庫券的套利交易，這些交易依賴於槓桿作用的期貨合約。低息貸款已經被轉化成了巨大的損失。

 
三、間接套匯


美國國庫券被返回到發行者，用於投資東方基礎設施建設，通貨膨脹最終在出口30年之後被進口回來了。在無數的大型項目中，雙方之間都是以美國國庫券的形式進行支付的。對於俄羅斯石油公司的收購以及非洲的資產買進，以及無數的小型項目來說都是如此。美國國庫券中的支付就被轉化成賣出資產方的現金。美國國庫券就被返還給發行人，一般是紐約或者倫敦的某家銀行。自債務出口以來，美國政府的通貨膨脹出口避免了對美國經濟價格通貨膨脹造成任何直接的強有力作用。當它在30年之後返還，通貨膨脹就會變成一個進口作用——一個被大量滯後的作用。金價會對美國國庫券的拋售、不斷上漲的證券收益率以及由美元貶值所引起的價格通貨膨脹作出響應。


 
四、銀行自救實施和私人賬戶充公


塞浦路斯的銀行充公為西方的銀行界提供了一個可供採納的模式。自救絕不會恢復大銀行的償債能力，它們的衍生產品損失一般來說都大於其私人賬戶存款額的50倍到100倍。當美國、西歐與英國實施不同比例充公自救措施導致賬戶減值時，老百姓的憤怒與恐慌將是非常顯而易見的。人們將意識到存在破產、腐敗銀行中的私人資金並不是安全的。他們將會從賬戶中把所剩下的資金撤走，轉而尋求黃金。


 
五、沙特王室的沒落

沙特的特殊之處在於它在石油輸出組織中的領導地位，以及它把大量貿易順差用來購買美國國庫券、美國銀行股票以及美國資產。天然氣合作組織的崛起是幾十年以來與地緣政治有關的最大能源項目，它與管道建設、戰爭以及爭議完整地聯繫起來。阿拉伯國家幾個世紀以來最喜歡的財富形式就是金條。



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新聞會蓄意騙人的：最新黃金供需真相

 朱冠華

最新新聞：世界黃金協會：第三季度全球黃金需求下降21%

世界黃金協會(WGC)報告稱黃金ETF持有量的下降以及印度黃金消費受政府限制的減少，使得今年7至9月黃金需求下跌。
據WGC新發布的報告稱，今年第三季度黃金需求較去年同期下降21%至869噸。 （和去年同期對比）
由於市場對美聯儲縮減債券購買規模的預期，投資者們紛紛退出黃金ETF，黃金ETF在第三季度淨流出為119噸。這是連續第三個季度黃金ETF持有量下降，不過第三季度較前一季度402噸的流出量有所緩和。
另外，印度政府為控制經常賬戶赤字而採取了一系列錯誤限製印度黃金進口，外加盧比疲軟抑制了需求，印度第三季度黃金消費下跌到148噸，較去年同期減少32%。
WGC投資經理Marcus Grubb說："印度政府對黃金進口的干涉很顯然影響到了這個季度正規渠道的需求，但這並不能代表印度對黃金興趣的減弱。"
"在其它國家，黃金需求有所增長，"Grubb補充道，"這都和印度相關，很多國家成了黃金非法進入印度的渠道。"
另一大黃金消費國中國第三季度黃金需求較去年上漲18%，達210噸。其中金飾佔164噸，比去年同期高29%。印度第三季度是金飾需求則為105噸。
除了中國，其它東南亞國家、中東以及土耳其的金飾需求也有很大增長。
此外，各國央行也連續11個季度繼續買入黃金，儘管速度有所減緩。第三季度官方購買黃金總量為93噸，較去年同期下跌17%。
報告稱，央行購買黃金速度放緩可能是由於一些央行減少資產多樣性的需求，這些央行在今年減緩外匯儲備建立。
報告稱，央行對黃金的購買主要集中在獨聯體地區，俄羅斯仍是其中大買家，此外哈薩克斯坦，阿塞拜疆以及烏克蘭都在第三季度持續購買。

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 朱冠華
 如果你看完這整個新聞，都在說黃金需求增加，為何標題卻寫《第三季度全球黃金需求下降21%》？
如果不了解真相，是不會知道受銀行集團控制的媒體，是專門以發佈黃金的壞消息為己任。他們會採取擴大醜化黃金的方法來＼處理黃金的相關新聞。
根據新聞的處理，他優先放大『黃金需求較去年同期下降21%至869噸』。
我們可以看【圖１】，顯示相關黃金的需求。看了各項目，似乎的確如此。
但是，【圖１】是不完整的。西方媒體蓄意放大這不完整的資料，你應該要看【圖２】。
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－【圖２】顯示，和去年同期對比，只是減少２.８％而已，這根本就不代表什麼？
如果你懂得分析細節，你就會發現黃金比過去供應更吃緊，需求更旺盛。
我把2012年和2013年的第三季分別對比一下：


--------------------------------------------Supply 2012年Q3 2013年Q3--------------------------------------------Mine production 744.6 772.3Net producer hedging 1.3 -12.0Recycled gold 433.3 385.2--------------------------------------------說明：１）Mine production只是增加一點２）Recycled gold卻大幅度萎縮３）會造成金價下跌的Net producer hedging規模小，仍遠遠比不上高峰時期。總結：供應無法增加，萎縮２.８５％


--------------------------------------------Demand 2012年Q3 2013年Q3--------------------------------------------Jewellery 487.1　　　 474.9Technology　　 102.1　　　 102.8bar and coin　　 287.5　　 304.2ETFs 　　 137.8　　 -118.7Central bank buy 112.3 93.4OTC 52.4 288.8--------------------------------------------說明：１）工業需求的Jewellery和Technology相差不大２）實物需求增加（bar and coin）３）但是ETFs卻賣，為何ETFs賣呢？真相是華爾街買對黃金實物需求暴增，無力兌現，所以極力唱空黃金，讓ETFs持有者拋售，華爾街的Bank Bullion好接盤，然後向ETFs要求兌現黃金（一般人不能要求兌現），好應付黃金實物需求。 。 。所以，我們看到OTC（櫃檯交易）的黃金，出現高達４５０％的增長。４）中央銀行的黃金購買雖然減少，但是比第二季還高，可見世界各央行仍沒放棄黃金，黃金只是媒體胡說。

結語：－－－為了應付黃金需求，華爾街的Bank Bullion已經用五鬼搬運大法，故意錯跌金價，從ETF的投資者手中掠奪了約700頓黃金。而現在全球ETF只剩下1800頓黃金。
如果沒有ETF的黃金傾銷，市場上的黃金早斷貨了！
ETF的黃金不是無限的，它只有1800頓黃金，可能根本沒這麼多，黃金實物絕對低於帳面數字。
以後，華爾街的Bank Bullion拿什麼來應付全球的黃金需求？

2千噸級金庫 入駐自貿區黃金交割地 有3個籃球場大

11月13日，可容納2000噸黃金的金庫大門緊閉。據了解，該金庫本月可能投入使用

東方網11月14日消息：據《新聞晨報》報導，日櫻北路、洲海路路口，上海自貿區一個不起眼的物流園區內，相當於3個籃球場大小，可以容納2000噸黃金的金庫已經完工、即將開放。 2000噸黃金存儲量可以滿足中國兩年的黃金交易需求。

“我們的目標是成為中國自貿區模式的黃金交割地。”昨天，所有者瑪卡亞米全球物流（Malca-AmitGlobal）中國區總經理黃凱文透露，這是其全球投資的第7個金庫，同時也是其規模最大、規格最高的金庫。目前眾多國內銀行和機構已經表示了入駐意向，通過這裡交易黃金將大幅降低買賣雙方的時間和風險成本。

自貿區現2000噸金庫

從外觀看，不過是一個簡單的保稅區倉庫，甚至沒有金字招牌。而進到裡面，才能發現嚴格的安全防範。 “這是按照歐洲二級標準建造的金庫。”黃凱文透露，進入金庫必須經過安檢，所有的隨身物品都必須寄放，手機也不能帶入，金庫內有自配的電腦和wifi供客人使用，以防範意外。除了儲放黃金白銀這種硬通貨，該金庫還可以存放高檔奢侈品、工藝品等貴重物品，“我們將為所有的存儲品提供100%的保險”。

瑪卡亞米全球物流是全球四大貴金屬運輸和存儲企業之一，也是全球最大的鑽石運輸商。 2012年，在中國香港剛剛投入1000噸規模的金庫，並增加新加坡金庫規模。 “與新加坡和香港相比，上海自貿區金庫有兩點不同。”黃凱文透露，新加坡和香港金庫可以接受個人交易和儲存，還可以代理黃金買賣，受到政策限制，這兩項業務目前上海金庫還沒有開啟。

據金庫運營方透露，該金庫上個月剛剛完工，預計本月就可以投入使用，包括上海黃金交易所、期貨交易所、中國銀行、工商銀行、citibank、渣打銀行等金融機構都已參觀考察該金庫，並且正在進行具體的洽談合作。

便於中國機構購黃金

“在自貿區內打造黃金交割地有多重優勢。”黃凱文介紹，按照原有的黃金交易模式，中國國內的機構要去海外購買黃金必須首先通過審批，拿到批文後再去國外收購，然後運回中國，如果通過海運，整個週期最快兩個月。在這兩個月內，國際金價可能發生很多變化，黃金采購因此面臨很大風險。新模式下，國外的機構賣方可以大量在金庫內倉儲黃金，一旦國內有買方需求，立刻可以拼貨交割，在國外結算，避免了運輸的繁瑣。國內機構也可以隨時在海外採購黃金，運到自貿區內儲存，拿到批文後清關。這種模式下，國內機構可以在合適的價格下出手。 “我們的很多銀行客戶希望到中國來，自貿區的金融環境將非常有吸引力。”黃凱文表示，今年，中國有望超過印度成為世界最大的黃金消費國。

未來12個月金價將因意料外經濟事件升高

一份來自Centre for Economics and Business Research(Cebr)的報告稱，美國債務上限問題的不確定性、美聯儲何時結束QE、原油供應中斷帶來的通脹壓力等等，都可能在未來12個月裡將金價推高，甚至在短期內對黃金需求形成很大影響。

該報告稱由於中低收入國家對黃金需求的持續，外加各國央行購買，金價在未來15年將受到支撐。

報告認為意料外的經濟事件將會在接下12個月裡影響金價；金磚5國的需求會繼續，並且會一直支撐金價。

向超過6萬的歐洲客戶銷售金幣金條的CoinInvestDirect主管Daniel Marburger說："在過去幾年，黃金對投資者而言是針對全球經濟動蕩的避險保值工具。接下去的12個月，發達國家經濟可能從衰退中出來，且會顛簸不平，這可能會影響金價。比如說美聯儲9月出乎意料地沒有縮減購債規模的決定讓金價漲了4.2%。"

Cebr的這份報告認為意料外的經濟事件會對金價產生真正的影響。 2008年雷曼兄弟的倒閉就曾將金價推高19%之多。此外，原油供應中斷帶來的忽然的通脹壓力也會使黃金需求增加，尤其是短期而言。

另外就是中低收入國家財富增長顯著，這也是過去幾年金價上升的原因之一。金磚5國自2003年起已經將他們的黃金儲備翻番。

在金融系統不太發達的國家，黃金會繼續被視作保存財富的手段。 Cebr的報告認為在強大基本面驅動下，新興市場對金飾、金條和金幣的需求，以及他們央行的儲備會繼續在未來15年裡支撐金價。

Cebr的報告認為，無論意料外的事件是好是壞，金價都會對其相當敏感。

Daniel Marburger說："與會帶來收入的股票和債券不同，黃金投資是依賴對未來的期待的，這對投資者來說是很有挑戰性的。但隨著債券股票和現金收益的下跌，它們對黃金的優勢減少，這樣情況下，對黃金的需求會增加。"

黃金白銀生產基本面的兩大變革

近期許多貴金屬生產商已經公佈了三季度的業績報告，因今年第一季度國際金銀價大跌，導致許多礦商不得不做出重大改變，如裁員，減記和削減成本等等。以行業巨頭巴里克黃金公司為例(Barrick Gold Corp)，該公司近期曾宣布無限期暫停旗下位於智利和阿根廷邊界的Pascua-Lama礦山項目，僅該項舉措就令巴里克損失51.64億美元。
不過，勘探成本削減最終會導致大幅下滑，料能為金銀價格提供顯著的支撐。
在目前惡劣的經濟環境下，許多礦商開始削減總務管理成本(G&A expenses)以及勘探成本(Exploration Expenses)，下兩張圖是根據17家不同的頂級礦業公司，包括巴里克，紐蒙特礦業， GoldCorp?, Agnico Eagle，Coeur Mining等提供季度數據所繪製的。

近期許多貴金屬生產商已經公佈了三季度的業績報告，因今年第一季度國際金銀價大(圖1：2008-2012年以及2013前三季度勘探成本變化)



正如圖1所示，自2009年該項數值觸底後便開始連續三年上漲。 2012年礦商每月的勘探成本已觸及記錄高位4.09億美元。隨後，至2013年三季度為止勘探成本較去年已下滑近39%。

 (圖2：2008-2012年以及2013前三季度總務及管理成本變化)
正如圖2所示，該數值的峰值是在2013年第一季度觸及到的，但隨後至今該數值一直呈溫和下跌的態勢，今年三季度該數值已從峰值回落12%。
總結
由於今年金銀價大跌，礦商削減費用和支出也是理所當然，而總務管理及勘探成本是這之中的典型案例。不過，站在礦商角度而言，削減這兩項成本的確能挽回一定損失，但站在整理行業角度而言，這會起到十分負面的影響。一旦礦石品質下跌，大型生產商的庫存下跌暫不必說，但小型礦商勢必會遭到毀滅性的打擊，從而被更大的企業吞併。
但另一方面，礦商變現不佳，勘探活動減少有利於為目前的金銀價構築堅實的底部，因此一旦未來金銀價格反彈，那些大型礦商將成本最大的受益者。